中國銀行大連分行再推五項(xiàng)金融助企創(chuàng)新舉措?
為更好服務(wù)自貿(mào)區(qū)企業(yè)開拓國際市場、抵御外部風(fēng)險(xiǎn)、降成本增盈利,中國銀行大連分行近期推出系列金融創(chuàng)新舉措,助力企業(yè)走出國門。
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中國銀行電子交易平臺(tái)
隨著外匯市場雙向波動(dòng)幅度加大,為更好滿足進(jìn)出口企業(yè)對(duì)外匯資金交易的便利性和時(shí)效性需求,服務(wù)企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn),中國銀行創(chuàng)新推出電子交易平臺(tái)服務(wù)。
該平臺(tái)是國內(nèi)首家對(duì)公可交易平臺(tái),支持外匯買賣市價(jià)、限價(jià)、詢價(jià)、委托及線上交易等多種方式,幫助企業(yè)及時(shí)鎖定成本利潤,最大程度地降低因外匯價(jià)格波動(dòng)造成的風(fēng)險(xiǎn)和損失。企業(yè)通過電腦和手機(jī)即可進(jìn)行結(jié)售匯、貴金屬、期權(quán)等業(yè)務(wù)交易。同時(shí),還具有客制化報(bào)價(jià)界面、一鍵成交、實(shí)時(shí)監(jiān)控、在線會(huì)話、綜合查詢、權(quán)威資訊等功能。
案例
自貿(mào)區(qū)內(nèi)某出口加工企業(yè)年出口業(yè)務(wù)量約1000萬美元,平均每單合同金額不足10萬美元,具有單筆金額小、收匯結(jié)匯頻繁的特點(diǎn)。利用電子交易平臺(tái)產(chǎn)品,企業(yè)在辦公室就可以自己操作,無須跑銀行柜臺(tái),提高效率還節(jié)省人力成本。
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中銀外貿(mào)通寶產(chǎn)品
“外貿(mào)通寶”授信產(chǎn)品是中國銀行與中國出口信用保險(xiǎn)公司合作,針對(duì)中小型外貿(mào)企業(yè)無抵押、無保證的授信難題,以客戶出口海關(guān)數(shù)據(jù)為依托,結(jié)合客戶在中行國際結(jié)算量和日均存款記錄,給予核定信用貸款額度,助力中小外貿(mào)企業(yè)在國際市場開拓發(fā)展。
案例
某服裝加工出口企業(yè),每年出口服裝約500萬美元,多年來一直在中國銀行辦理結(jié)算業(yè)務(wù),公司業(yè)務(wù)一直比較平穩(wěn),信用記錄良好。2019年公司市場拓展有力,訂單量突然新增500萬美元,導(dǎo)致公司需要增加流動(dòng)資金保障生產(chǎn)交貨??蛻艚?jīng)理得知該信息后,進(jìn)行充分調(diào)查核實(shí),加上公司以往在中國銀行結(jié)算記錄,通過中銀信貸工廠的“中銀外貿(mào)通寶產(chǎn)品”,為公司核定200萬元信用授信額度,為公司提供融資支持,幫助公司解決了流動(dòng)資金缺少問題。
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大宗商品衍生品交易產(chǎn)品
大宗商品國際貿(mào)易業(yè)務(wù)不同于普通商品貿(mào)易,它具有交易資金密集、交易標(biāo)的數(shù)額巨大、定價(jià)機(jī)制特殊、商品價(jià)格波動(dòng)不定等特點(diǎn),導(dǎo)致大宗商品貿(mào)易具有較大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。中國銀行通過大宗商品衍生品交易結(jié)售匯產(chǎn)品,為企業(yè)對(duì)沖大宗商品價(jià)格波動(dòng)市場風(fēng)險(xiǎn),并為該交易項(xiàng)下產(chǎn)生的損益辦理結(jié)售匯,以滿足企業(yè)大宗商品衍生品套期保值和境內(nèi)人民幣結(jié)算的需求。
案例
某進(jìn)出口貿(mào)易型企業(yè)A從國外進(jìn)口1000噸電解銅用于國內(nèi)銷售。電解銅需要2個(gè)月方可運(yùn)抵中國港口,企業(yè)已支付了貨款,在此期間面臨銅價(jià)下跌的帶來的風(fēng)險(xiǎn)。為了鎖定企業(yè)收益,A企業(yè)與銀行敘做了銅遠(yuǎn)期交易(賣出方向),鎖定電解銅價(jià)格在每噸9000美元。具體情形如下:
(1)兩個(gè)月后,市場浮動(dòng)價(jià)格上漲到9500美元/噸,A企業(yè)向銀行軋差交割,即A企業(yè)向銀行支付(9500-9000)*1000噸=50萬美元,而在現(xiàn)貨市場中A收到國內(nèi)對(duì)手支付貨款9500*1000噸=950萬美元,最終電解銅收益鎖定為(950萬-50萬)/1000=9000美元/噸。
(2)兩個(gè)月后,市場浮動(dòng)價(jià)格下跌到8500美元/噸,銀行需要向A企業(yè)支付(9000-8500)*1000噸=50萬美元,而在現(xiàn)貨市場中企業(yè)A收到國內(nèi)對(duì)手支付貨款8500*1000噸=850萬美元,最終電解銅收益鎖定仍為(850萬+50萬)/1000=9000美元/噸。
通過敘做大宗商品衍生品交易,無論大宗商品未來價(jià)格漲跌,企業(yè)均能有效掌控價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn),提前鎖定成本及收益。
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跨境服務(wù)—海內(nèi)外合作服務(wù)產(chǎn)品
中國銀行利用自身發(fā)達(dá)的海外機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)以及國內(nèi)國際兩個(gè)市場的資金成本、匯率成本差異,開發(fā)了一系列海內(nèi)外合作產(chǎn)品,涵蓋企業(yè)進(jìn)口、出口項(xiàng)下的結(jié)算及融資業(yè)務(wù),可覆蓋客戶從采購原材料到生產(chǎn)備貨、裝運(yùn)到最終銷售在內(nèi)的全流程,為境內(nèi)企業(yè)配備國際市場低成本資金融資。
案例
A公司在中國銀行已核定一定授信額度,公司進(jìn)口一批貨物需融資付匯50萬美元,期限3個(gè)月。通常情況公司利用在銀行授信額度辦理美元押匯融資付款。如果國內(nèi)美元融資成本為年化3.5%,而巴黎市場美元融資成本年化3.0%,中國銀行可以通過海外代付直接在海外融資付款,直接降低客戶的融資成本50bp,降低融資成本,提高收益。
同一客戶同一業(yè)務(wù),如果不需要融資付款,客戶利用自有資金購匯50萬美元支付貨款。如果國內(nèi)市場購匯美元匯率6.7456,而同時(shí)香港市場美元購匯匯率6.7326,中國銀行通過海外合作業(yè)務(wù)可以代理客戶在海外市場直接以6.7326匯率購匯支付,直接降低購匯成本。
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跨境融資-出口買方信貸產(chǎn)品
出口買方信貸是出口國為了支持本國機(jī)電產(chǎn)品、成套設(shè)備、對(duì)外工程承包等資本性貨物和服務(wù)的出口,由出口國銀行在本國政府的支持下給予進(jìn)口商或進(jìn)口商銀行的中長期融資便利。
中國銀行是國內(nèi)最早開辦出口買方信貸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu),大連中行充分發(fā)揮中銀集團(tuán)一體化及船舶融資中心品牌優(yōu)勢,通過內(nèi)外聯(lián)動(dòng),為國內(nèi)機(jī)電產(chǎn)品、成套設(shè)備、對(duì)外工程承包等資本性貨物和服務(wù)出口,提供進(jìn)口商或進(jìn)口商銀行中長期融資便利,優(yōu)化本土出口商資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu),提升出口收匯安全性。
案例
中國銀行大連分行累計(jì)辦理做船舶、海工類出口信貸融資項(xiàng)目多筆,積累了豐富出業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。2017年中國銀行大連分行聯(lián)合中國銀行比利時(shí)分行及德意志銀行香港分行共同組建國際銀團(tuán),為大連某公司出口海洋平臺(tái)項(xiàng)目辦理出口買方信貸業(yè)務(wù)2億美元融資支持,幫助出口企業(yè)提前收匯,控制匯率和收匯風(fēng)險(xiǎn),保障企業(yè)生產(chǎn)制造資金安全,有力提升中國制造產(chǎn)品走出去競爭力。
文字:李佳黛
圖片:孟妍
編輯:韓永銀
校對(duì):吳毅
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